Фінансовий моніторинг як інструмент запобігання фінансовому тероризму: нові виклики та перспективи

Анотація

В контексті військової агресії російської федерації, проблема забезпечення миру й міжнародної безпеки держави постає однією із найбільш актуальних. До каталізаторів порушення національної безпеки, дестабілізації фінансових систем, міжнародної безпеки в цілому слід віднести міжнародний тероризм й фінансовий зокрема, що є одним із видів такого тероризму. На даний час боротьба з тероризмом стала одним з пріоритетних напрямів діяльності ООН та інших міжнародних організацій. Активізація тероризму по-новому формулює необхідність боротьби та превенції щодо їх фінансування. З урахуванням цього, актуалізується питання провадження фінансового моніторингу в контексті виявлення й можливого блокування потенційних каналів фінансової підтримки терористичних угрупувань. Автором було проаналізовано значення й місце фінансового моніторингу як одного із дієвих засобів (інструментів) запобігання фінансовому тероризму, оскільки він спрямований на виявлення, аналіз та запобігання фінансовим операціям, які можуть використовуватися для фінансування терористичних дій. Існування певного роду фінансових механізмів для фінансування терористичних дій становить серйозну загрозу безпеці країн і глобальній стабільності. Проте, існує ряд викликів, які постають у цій боротьбі та ефективному провадженні фінансового моніторингу. Зокрема, терористичні організації постійно адаптуються до нових умов, реалій сьогодення і знаходять способи фінансування своїх дійств. З метою фінансування тероризму активно використовуються новітні технології (криптовалюти, електронні платежі та інші інноваційні інструменти). Автором було наголошено на необхідності міжнародної співпраці усіх країн світу, оскільки фінансовий тероризм є глобальною проблемою. Було констатовано, що система протидії фінансування тероризму в Україні побудована відповідно до міжнародних стандартів (за результатами оцінки Комітету Ради Європи з питань оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL).